当地时间10月27日，人工智能初创公司Anthropic宣布对Claude for Financial Services（面向金融服务领域的Claude工具）进行多项重要更新，核心包括微软Excel集成、新增实时市场数据连接器及6项金融专属的智能体技能（Agent Skills）。

据悉，Claude Sonnet 4.5 在 Vals AI 的 Finance Agent 基准测试中以 55.3% 的准确率位列第一，为金融业务场景的智能化落地提供了坚实技术支撑。通过本轮升级，Claude 的 AI 能力被进一步深度嵌入金融从业者的日常工作流，直接对标微软 Copilot，在金融智能体赛道上拉开了新一轮竞争序幕。

01、AI深度融入Excel：打造可追溯的智能协作

Claude for Excel

Anthropic 推出处于研究预览阶段的 Claude for Excel 测试版，使金融分析师能够在 Excel 侧边栏中与 AI 实时协作。Claude 可直接读取、分析与修改现有工作簿，或 从零生成全新表格，其核心优势在于对复杂数据逻辑的精准掌控：当用户更新假设参数时，Claude 能自动保留公式依赖关系，并可调试修复单元格公式、用新数据高效填充模板。

针对金融行业长期以来对 AI “黑箱”问题的担忧，Anthropic 为该功能设计了全流程可追溯机制。AI会对每一次修改进行记录与解释，用户可通过 “单元格级引用”（Cell-level Citations） 精确定位到解释中提及的具体单元格。这一机制显著提升了可解释性与信任度，直接回应了金融机构在 合规性与可审计性 方面的核心需求。

目前，Claude for Excel 仅面向 Max、Enterprise 与 Teams 用户 开放。Anthropic 计划在收集首批 1000 名试用用户反馈 后，进一步推动该功能的全面落地。

02、扩展数据连接器：接入全频谱金融信息

Anthropic通过扩展连接器生态系统强化了Claude的数据获取能力，借助模型上下文协议（Model Context Protocol，MCP）实现与外部平台的标准化集成，解决了通用AI依赖公共数据的局限性。在今年7月已接入S&P Capital IQ、Morningstar等平台的基础上，此次新增的连接器覆盖了实时市场数据、信用评级、专家洞察等全维度金融信息：

·Aiera：提供实时财报电话会议记录、投资者活动摘要，同时接入Third Bridge的专家访谈与行业分析资料库；

·伦敦证券交易所集团（LSEG）与穆迪：前者提供固定收益定价、股票汇率、宏观指标等实时数据，后者开放6亿家公司的信用评级与财务数据，支撑信用分析与合规研究；

·Chronograph与Egnyte：前者面向私募股权投资者提供组合监控与尽调数据，后者实现内部数据室、投资文件的安全检索，同时保障访问权限合规；

·MT Newswires：提供全球多资产类别新闻资讯。

这些连接器相当于为Claude搭建了实时更新的“金融数据库”，伦敦证券交易所集团的数据与分析联席负责人罗恩・韦斯莱（Ron Lefferts）提到，这种在用户工作流中嵌入数据能力的合作模式，正成为金融科技整合的核心方向。

03、新增智能体技能：自动化金融核心工作流

智能体技能是包含指令、脚本与资源的模块化任务单元。Anthropic此次新增的6项技能针对性解决分析师高频耗时工作，通过标准化流程降低操作冗余与误差：

·可比公司分析：生成含估值乘数与运营指标的分析报告，支持数据一键刷新；

·折现现金流（DCF）模型：构建完整估值模型，涵盖自由现金流预测、WACC 计算、情景切换与敏感性表格；

·尽职调查数据包：将数据室文件结构化处理为含财务信息与合同条款的 Excel 表格；

·公司简介生成：为推介材料或买家名单提炼精简的企业概述；

·盈利分析：从季度报告与财务文件中提取关键指标与管理层核心观点；

·首次覆盖报告：撰写包含行业分析、公司深研与估值框架的专业报告。

这种模块化设计让AI能按预设逻辑执行复杂任务，RBC Capital Markets的AI负责人鲍比·格鲁伯特（Bobby Grubert）表示，Claude通过整合多数据源与自动化工作流，已显著降低金融分析的时间成本。

04、客户实践与合规设计：平衡效率与风险

目前，Claude for Financial Services已进入花旗、Visa、挪威银行投资管理公司（NBIM）等头部金融机构的工作流，覆盖前中后台多类任务。

实测数据显示，NBIM通过其实现了约20%的生产力提升；美国国际集团（AIG）则将业务审查周期缩短5倍以上，数据准确性从75%提升至90%以上。科技金融服务提供商Block的案例更具体：75%的工程师每周用其生成SQL查询，每人每周节省8-10小时。

面对金融行业严格的监管环境，Anthropic在产品设计中强化了“循环中的人”（Human in the Loop）机制，明确Claude仅作为协作工具存在，所有输出需经人类审查验证。这种定位与金融行业对合规性的要求高度匹配，也成为其获得企业信任的重要因素。Anthropic目前80%的营收来自企业客户，每用户营收已超过竞争对手OpenAI。

此次更新清晰展现了Anthropic的竞争策略：通过嵌入Excel这一金融核心工具、构建全频谱数据接入能力、标准化核心工作流，在对准确性与合规性要求极高的金融领域建立差异化优势，进而在企业级AI市场与微软Copilot等产品展开争夺。